關于防范以“白條代償”“銀行直存”等為幌子實施非法集資的風險提示

近期國家有關部門監測發現，一些市場主體以“白條代償”“銀行直存”等名義向公眾募集資金，存在非法集資、詐騙等風險隱患?，F將有關風險提示如下：

一、“白條代償”類集資模式。一些機構虛假宣傳與京東、蘇寧、美團等電商平臺信用支付產品合作，可為資金緊張用戶代償互聯網信用支付賬單，從中賺取高額提成、手續費。不法分子聲稱“代償業務”具有較高收益，誘騙公眾“出資入股”。

二、“銀行直存”類集資模式。一些機構在名稱中標明“直存”等字樣，其謊稱與人民銀行、商業銀行合作，開展所謂“銀行直存”業務，大肆宣傳“銀行貼息存款”“支持國家大型基建”，承諾高額收益、贈送旅游、分期返還本金，以此誘騙公眾簽訂協議并投入資金。

上述行為模式具有較大的欺騙性、迷惑性，請廣大公眾切實提高風險防范意識，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹立正確的投資理念，謹防上當受騙。如發現相關的違法犯罪線索，請積極向公安、金融監管等部門舉報，相關部門在核查舉報屬實后，將依法予以獎勵。

來源：廣東省地方金融監督管理局